即墨警方打掉一販賣銀行卡犯罪團伙

“1張銀行卡能賣1000塊，現金秒結�！薄罢娴膯�？不會有風險吧�！薄熬褪亲鲑�博網站流水轉賬用，風險低�！薄帮L險低，來錢快，雖然違法，但是風險不大，世上真有這種好事嗎？醒醒吧，明天早上叫醒你的可能是警察。

3月25日，記者從即墨公安分局了解到，北安派出所經過縝密偵查，成功打掉一起販賣銀行卡的40余人犯罪團伙，涉案人員遍及全國多地。目前犯罪嫌疑人劉某、龐某坤、郭某龍等11人已被執(zhí)行逮捕，其余人員均被依法采取其他刑事強制措施，案件正在進一步調查當中。

部分涉案人員到案

來錢快，沒風險？沒經驗的年輕人上了當

周某今年23歲，即墨當地人，2020年5月，他的朋友龐某坤告訴他，可以賣銀行卡賺錢，將其名下辦理的“四件套”(銀行卡、手機卡、U盾或密碼器、身份證復印件)，打包出售，一套能賣1000元，而且當場給錢，只需要用自己的身份信息辦理銀行卡，賣出后什么也不用管。周某聽說后非常心動，當即辦了兩張銀行卡，去找龐某坤見面，當場得到了2000元現金。

此后的兩個月，周某一發(fā)不可收拾，先后賣給龐某坤14張銀行卡，獲利1萬余元。在此期間，他將這件來錢快的好事告訴了弟弟，其弟又將消息告訴給5個人。眾人嘗到甜頭后，也紛紛開始辦卡賣錢，最后都通過周某之手售賣，周某從中拿提成�！耙婚_始不知道做這件事是違法的，后來看新聞有販賣銀行卡被抓的情況，我才知道違法，但是我當時真的沒錢了，所以繼續(xù)鋌而走險，販賣銀行卡賺錢�！敝苣痴f。

記者在采訪過程中了解到，周某的經歷，就是整個團伙所有嫌疑人的經歷。沒有穩(wěn)定工作和收入、游手好閑、法律意識淡薄、僥幸心理等，都成為了他們走上違法犯罪道路的原因，“在到案的40余人當中，20歲至30歲的人占其中80%，這些年輕人法律意識淡薄，極容易受人蠱惑，走上違法犯罪的道路�！鞭k案民警孫松志告訴記者。

抓捕，一條線索牽出40余人販卡團伙

據民警孫松志介紹，該犯罪團伙等級森嚴，有5個層級，上線發(fā)展下線，下線發(fā)展普通賣卡人員，層層抽成，上線每張卡能拿到數倍，經過層層抽成，低層人員只能拿到不足一千元。民警在工作過程中發(fā)現一條線索，嫌疑人侯某民名下銀行卡流水異常，涉嫌幫助信息網絡犯罪。經過研判和偵查，決定對嫌疑人進行抓捕，侯某民到案后，其供述了上線和下線，民警順線追蹤、逐個抓捕，最終抓獲涉案人員40余名，繳獲銀行卡70余張、U盾6個，POS機1臺。

繳獲的作案工具

輾轉多地抓捕

記者了解到，該團伙涉案人員除青島多個區(qū)市外，還遍及上海、石家莊、義烏等地，破案和抓捕過程非常艱辛。目前犯罪嫌疑人劉某、龐某坤、郭某龍等11人被執(zhí)行逮捕，其余犯罪嫌疑人均被依法采取刑事強制措施，案件正在進一步審理當中。

“這些人名下的銀行卡，每天有大量流水，單筆少則幾千，多則十萬，到賬后很快就會轉出�！睂O松志告訴記者。

法律鏈接：

幫助信息網絡犯罪活動罪是《中華人民共和國刑法修正案（九）》增設的罪名，是指明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節(jié)嚴重的行為，判處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

2019年11月最高法、最高檢出臺了司法解釋，對幫助信息網絡犯罪活動罪的有關認定問題作了更加具體的規(guī)定。

《最高人民法院 最高人民檢察院關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》

第十一條為他人實施犯罪提供技術支持或幫助，具有下列情形之一的，可以認定行為人明知他人利用信息網絡實施犯罪，但是有相反證據的除外：

（一）經監(jiān)管部門告知后仍然實施有關行為的；

（二）接到舉報后不履行法定管理職責的；

（三）交易價格或者方式明顯異常的；

（四）提供專門用于違法犯罪的程序、工具或者其他技術支持、幫助的；

（五）頻繁采用隱蔽上網、加密通信、銷毀數據等措施或者使用虛假身份，逃避監(jiān)管或者規(guī)避調查的；

（六）為他人逃避監(jiān)管或者規(guī)避調查提供技術支持、幫助的；

（七）其他足以認定行為人明知的情形。

公安機關提示：

（一）日常生活中，要妥善保管自己的個人信息，對于平時不用的銀行卡和對公賬戶等一定要及時辦理銷戶業(yè)務。不要為圖一時之利，出售、出租、出借身份證件、銀行卡、對公賬戶等。

（二）一旦發(fā)現有買賣銀行卡、證件和對公賬戶等的行為，一定要及時向公安機關舉報。如發(fā)現被人冒名辦理手機卡、銀行卡等情況，應該及時報警并盡快注銷，以免給不法分子可乘之機。